# AML / CFT（反洗钱 / 反恐怖融资）

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*最近更新：2026-08-03*

持牌金融机构必须承担的义务：弄清自己的客户是谁、理解客户的业务在做什么，并监测与之不符的异常活动。开通流程里那些看起来与「收一张卡」无关的问题，原因就在这里；而对任何持牌服务商来说，这些义务都不是可选项。

## 它对商户意味着什么

明白这些是义务而不是偏好，会改变开通流程给人的感觉。服务商不能因为您是好客户就豁免它们，不能因为您赶时间就压缩它们；如果有人提出可以，那反而值得警惕。商户真正能掌控的只有准备工作：问题是可预测的，而回答这些问题的材料可以在有人开口之前就备好。

## 相关术语

*新加坡的牌照与监管*

- [MAS（新加坡金融管理局）](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/mas/)
- [《2019 年支付服务法》](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/psa-2019/)
- [MPI（大型支付机构）](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/mpi/)
- [SPI（标准支付机构）](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/spi/)
- [MAS 金融机构名录](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/fid/)
- [KYC / KYB](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/kyc-kyb/)
- [受益所有人（Beneficial owner）](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/beneficial-owner/)
- [PCI DSS](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/pci-dss/)
- [Merchant Acquisition（商户收单，许可业务）](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/merchant-acquisition/)
- [UEN（统一实体编号）](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/uen/)
- [ACRA（会计与企业管制局）](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/acra/)
- [PDPA（个人资料保护法）](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/pdpa/)

- [全部 74 条术语](https://www.uniwebpay.com/zh/glossary/)

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